Главная » Гражданство » Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц. Часть 19

Отдельные вопросы противодействия легализации преступных доходов при осуществлении переводов физических лиц (продолжение).

Основной головной болью банковских операционистов, работающих с физическими лицами, можно считать идентификацию клиентов, отправляющих переводы без открытия счета.

— предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей.

— установление выгодоприобретателя, если таковой имеется, и его идентификация (проверка документов, удостоверяющих его личность);

— фиксирование сведений о клиенте (выгодоприобретателе) в анкете (досье) на бумажном носителе или в электронном виде;

— проверка наличия в отношении клиента (выгодоприобретателя) сведений об их участии в экстремистской деятельности;

— оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ПОД/ФТ.

— реквизиты документа, удостоверяющего личность;

— данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;

— адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

— идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

— связанные с оплатой услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления;

— связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи;



— связанных с уплатой взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок;

— связанных с уплатой алиментов.

— лица без гражданства, постоянно проживающие на территории РФ;

— иные лица без гражданства;

— свидетельство о рождении — для гражданина РФ, не достигшего 14 лет;

— общегражданский заграничный паспорт;

— удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

— временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

— иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность.

— разрешение на временное проживание;

— вид на жительство;

— иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

— данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания)).

— разрешение на временное проживание;

— иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством РФ право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ.

2. общегражданский заграничный паспорт;

3. дипломатический паспорт;

4. служебный паспорт;



5. паспорт моряка (удостоверение личности моряка);

6. свидетельство о рождении;

7. свидетельство о заключении брака;

8. свидетельство об усыновлении (удочерении);

9. свидетельство об установлении отцовства;

10. свидетельство о перемене имени;

11. военный билет;

12. вид на жительство иностранного гражданина или лица без гражданства;

13. документы, выданные компетентными органами иностранных государств в удостоверение актов гражданского состояния, совершенных вне пределов территории РФ по законам соответствующих иностранных государств в отношении граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства [2], аналогичные документам, указанным в пунктах 6 — 10;

14. вступившее в законную силу решение суда об установлении факта, имеющего юридическое значение (в том числе об установлении факта семейных или родственных отношений, об усыновлении (удочерении), об установлении отцовства).

— порядок установления и идентификации выгодоприобретателей;

— порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ПОД/ФТ и основания оценки такого риска.

— осуществление банковских операций и иных сделок с использованием Интернет-технологий.

— фамилия, имя и отчество, а также другие имеющиеся у банка сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;

— в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у банка не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма;

— операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;



— совершение операции не дает оснований предполагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

[1] Кто бы мог подумать, что супруг не является близким родственником.

Читайте также

Сейчас на главной

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Обратно в школу: почему растет рынок микрозаймов

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Ипотечные империи в России: что было, что есть, что будет

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Дело за малым: обзор кредитов малому и среднему бизнесу в банках топ-30

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Обновления мобильных приложений №42: ставка на чужие карты

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Услуги банков клиентам нужны. А сами банки – уже не очень

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Вот тебе-24: жизнь и приключения одного очень известного банка

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Сеятель и Николай: возможно ли сегодня возвращение к золотому стандарту?

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Финансисты в соцсетях: Вишенка венчает торт. Но с неё обычно и начинают его поедать

Комментарии: 3

Затруднение проведения банковских операций внутри РФ и их направленность «из» и «в» РФ это не парабокс, а цель для достижения которой банковская система была создана. Как и в настоящий момент, одни затраты на ее содержание, однако цель осталась. Пока осталась.

Добрый день! Искала начало этой темы. Не нашла. Где же статьи?

Остальные статьи легче искать в разделе «Бухгалтерский учет. МСФО».

О admin

x

Check Also

Памятка О работе комиссии о признании носителем русского языка&raquo

Памятка О работе комиссии о признании носителем русского языка Порядок признания иностранного гражданина или лица без гражданства носителем русского языка, требования к специалистам, порядок проведения Комиссии, выдача уведомления о возможности приема в гражданство Российской Федерации, процедура выдачи вида на жительство в Российской Федерации и дальнейшего упрощенного порядка приобретения гражданства Российской Федерации закреплены: подпунктом 2.1. части второй статьи 14, частью 5 статьи 32, статьей 33.1 Федерального закона от 31 мая 2002 г. № 62-ФЗ О гражданстве Российской Федерации (далее - Федеральный закон о гражданстве); статьями 8, 9 Федерального закона от 25 июля 2001 г. № 115 О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации (далее - Федеральный закон о правовом положении); пунктом 16 1 Положения о порядке рассмотрения вопросов гражданства Российской Федерации, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 14 ноября 2001 г. № 1325 (в редакции Указа от 5 августа 2014 г. № 551) (далее - Указ); приказами ФМС России от 26 мая 2014 г. №№ 379, 380.

Официальные документы

Признание иностранного гражданина носителем русского языка Функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям Признание иностранного гражданина или лица без гражданства носителем русского языка Федеральный закон Российской Федерации от 20 апреля 2014 г. N 71-ФЗ О внесении изменений в Федеральный закон "О гражданстве Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации Принят Государственной Думой 4 апреля 2014 года Одобрен Советом Федерации 16 апреля 2014 года Внести в Федеральный закон от 31 мая 2002 года N 62-ФЗ О гражданстве Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 22, ст. 2031; 2003, N 46, ст. 4447; 2004, N 45, ст. 4377; 2006, N 2, ст. 170; N 31, ст. 3420; 2007, N 49, ст. 6057; 2008, N 40, ст. 4498; 2009, N 1, ст. 9; N 26, ст. 3125; 2012, N 47, ст. 6393; 2013, N 27, ст. 3461, 3477; N 44, ст. 5638) следующие изменения: 6) дополнить статьей 33 1 следующего содержания: Статья 33 1 . Признание иностранного гражданина или лица без гражданства носителем русского языка 1. Иностранный гражданин или лицо без гражданства по результатам собеседования, проведенного с ними комиссией по признанию иностранного гражданина или лица без гражданства носителем русского языка (далее – комиссия), могут быть признаны носителями русского языка, то есть лицами, владеющими русским языком и повседневно использующими его в семейно-бытовой и культурной сферах, в случае, если данные лица либо их родственники по прямой восходящей линии постоянно проживают или ранее постоянно проживали на территории Российской Федерации либо на территории, относившейся к Российской империи или СССР, в пределах Государственной границы Российской Федерации.

Порядок получения гражданства РФ по браку

Порядок получения гражданства РФ по браку Желающим обрести российское подданство полезно будет знать, что получение гражданства РФ по браку – один из наиболее популярных и надежных способов реализовать задуманное.

Упрощенный порядок получения гражданства РФ, Правоведус

Упрощенный порядок получения гражданства РФ С 2014 года существует новый порядок получения гражданства по упрощенной системе, который предусматривает сокращение сроков рассмотрения заявления и принятия решения о предоставлении гражданства, а также ограничивает круг лиц, которые могут им воспользоваться.