Главная » Банки » Почему банки лишают лицензии

Почему банки лишают лицензии

Почему банки лишают лицензииВсе знают, что Центробанк уже два года активно проводит чистку финансовых структур. Но не все понимают, почему банки лишают лицензий, на каком основании их закрывают и что происходит с клиентами? Наш сайт решил осветить некоторые моменты, чтобы не только удовлетворить любопытство граждан, но и предостеречь их от сотрудничества с такими организациями.

Сомнительные операции

Любой банк совершает тысячи операций в день. Крупные игроки финансового рынка осуществляют десятки тысяч таких действий. Это может быть:

  • переводы;
  • открытие счетов;
  • вклады;
  • кредиты;
  • покупка активов и ценных бумаг;
  • гаранты и т. д.

Для контроля за законностью любых сделок в каждом банке существует финансовый мониторинг. Если что-то покажется подозрительным, то счет или операцию блокируют. В любой момент ЦБ может проверить, как осуществляется наблюдение и если будут выявлены нарушения последуют санкции для самого банка.

Если проблемы повторятся вновь, то кредитную организацию могут лишить лицензии. Так что же это за сомнительные действия, из-за которых у банка могут быть проблемы?

  1. Почему банки лишают лицензииПереводы. Если физическое лицо или фирма постоянно переводят крупные суммы, свыше 600 тыс. рублей, этой информацией занимается мониторинг. Должны быть основания, желательно согласованные с банком и подтвержденные документально о происхождении данных средств.
  2. Пластиковые карты. Поведение владельцев карт прогнозируемо. Человек расплачивается за покупки, может снять некоторую сумму в банкомате и т. д. Если операции выходят за рамки логики, то карту блокируют. Например, человек работает с наличными деньгами и ему ежедневно необходим обмен этих средств на мелкие купюры. Он засовывает банкноту 5 тыс. и тут же снимает эту сумму мелкими деньгами. Такая карта не проживет более 2-4 недель.
  3. Счета для фирм. Банки давно научились проверять организации, с которыми они сотрудничают. Иногда открыть счет очень затруднительно. При малейшем подозрении на создание фирмы-помойки счет не откроют.

На самом деле примеров намного больше и не все известны широким массам, но если банки не будут придерживаться правил и будут пропускать сомнительные операции, то их лишат лицензии.

Невозможность выполнить обязательства перед клиентами

Самый известный пример, это банк Связной. Он выдавал кредиты населению такими темпами, что ЦБ провел подсчет и выяснил, что процент должников превысил допустимые лимиты. Это означало, что кредитор потеряет столько денег, что не сможет выполнять свои обязательства перед остальными.

Было решено прекратить его деятельность.

Ст. 174 Уголовного кодекса

Самое частое за что банки лишаются лицензии это обналичивание денежных средств. Большой скандал разразился, когда руководство Мастер Банка было уличено в нарушении ст. 174 УК. Это был один из крупнейших банков, но даже ему не простили незаконный вывод средств.

Итог

Россия не имеет банков с двухсотлетней историей, как в Европе или США. Поэтому лучше доверять банкам с государственным управлением. Это не означает, что другие хуже, но это уменьшает шансы потерять свои деньги.

Почему банки лишают лицензии впервые появилась Бесплатная юридическая помощь должникам.

О admin

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*

x

Check Also

ЦБ рекомендовал банкам информировать граждан о рисках вкладов

ЦБ рекомендовал банкам информировать граждан о рисках вкладов В связи с неоднократными поступлениями жалоб граждан на навязывание им дополнительных финансовых услуг при обращении в кредитные организации с целью размещения средств во вклады, Банк России выпустил информационное письмо от 27 февраля 2017 г. №ИН-01-59/10 «Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях». ЦБР указал, что в целях повышения доверия граждан к финансовому рынку, в том числе к банковскому сектору, а также предотвращения рисков убытков физических лиц, кредитным организациям рекомендуется информировать своих клиентов о рисках инвестирования на финансовом рынке по следующим направлениям: денежные средства на всех вкладах и счетах физических лиц застрахованы в пределах 1 400 000 руб.

Как перевести со Сбербанка на QIWI-кошелек: инструкция, способы

Одним из самых популярных и надёжных банков России на сегодня является Сбербанк. Поэтому вовсе неудивительно, что у многих пользователей системы QIWI возникает вопрос, как перевести со Сбербанка на КИВИ-кошелёк желаемую сумму. В этой статье вы ...

Справка о доходах по форме Совкомбанка

Ранее банками для подтверждения заработка принимались только справки 2-НДФЛ или налоговые декларации. Но в современных условиях финансовые учреждения делают скидку на то, что некоторые работодатели ведут двойную бухгалтерию. Справка о доходах по форме Совкомбанка или ...

Свидетельство о перемене фамилии, имени или отчества

Свидетельство о перемене имени, фамилии или отчества гражданина Государственная регистрация смены личных данных осуществляется органами ЗАГС по месту проживания лица, решившего осуществить замену. При этом такая смена доступна не только при изменении семейного статуса. Любой ...